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Sofortrente und Entnahmeplan optimal kombiniert
Empfehlung: Hybride Sofortrente - Optimale Balance aus Sicherheit und Rendite
| Produkt | Monatlich | Jährlich | Gesamt |
|---|---|---|---|
| 🏛️ Sofortrente | - | - | - |
| ⚖️ Hybrid-Lösung (Empfohlen) | - | - | - |
| - | |||
| 📈 ETF-Entnahmeplan | - | - | - |
| Kriterium | Sofortrente | Hybrid-Lösung | ETF-Entnahmeplan |
|---|---|---|---|
| Laufzeit | - | - | - |
| Monatliche Zahlung | - | - | - |
| Gesamtauszahlung | - | - | - |
| Kapitalaufteilung | - | - | - |
| Sicherheit | Sehr hoch | Hoch | Mittel |
| Flexibilität | Gering | Mittel | Sehr hoch |
| Vererbbarkeit | ⚠️ Möglich, mindert aber Rente | Teilweise (Anleihen-Anteil) | Vollständig |
| Hinterbliebenenrente | Nein | Nein | Nein |
| Kapitalmarktrisiko | Nein | Teilweise (Anleihen) | Ja |
| Steuer | Nur Ertragsanteil (18%) | SR wie links, Anleihen-Zinsen Abgeltungssteuer | Abgeltungssteuer auf Gewinne |
Was ist das? Bei einer Sofortrente zahlen Sie einen Einmalbetrag und erhalten dafür eine garantierte lebenslange monatliche Rente.
Vorteile: Höchste Sicherheit, lebenslange Zahlung garantiert, kein Kapitalmarktrisiko, optional Hinterbliebenenabsicherung.
Nachteile: Geringere Rendite, Kapital nicht vererbbar (außer bei Zusatzoption die die Rente mindert), wenig flexibel.
Für wen geeignet? Sicherheitsorientierte Anleger, die eine planbare lebenslange Rente wünschen.
Was ist das? Eine Kombination aus Sofortrente und Anleihen-Entnahmeplan. Ein Teil Ihres Kapitals wird in eine Sofortrente investiert, der Rest in sichere Anleihen.
Vorteile: Balance aus Sicherheit und Rendite, teilweise lebenslange Absicherung, höhere Gesamtrente als reine Sofortrente, Restkapital teilweise vererbbar.
Nachteile: Komplexer als Einzellösungen, Anleihen-Anteil unterliegt Zinsrisiko.
Für wen geeignet? Anleger, die Sicherheit und Rendite kombinieren möchten.
Was ist das? Ihr Kapital wird in ETFs investiert und monatlich wird ein fester Betrag entnommen. Das verbleibende Kapital arbeitet weiter für Sie.
Vorteile: Höchste Renditechancen, volle Flexibilität, Kapital voll vererbbar, Inflationsschutz durch Aktienanteil.
Nachteile: Kapitalmarktrisiko, keine Garantien, Kapital kann aufgebraucht werden.
Für wen geeignet? Renditeorientierte Anleger mit höherer Risikobereitschaft und langfristigem Anlagehorizont.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre optimale Lösung finden. In einem kostenlosen Beratungsgespräch analysieren wir Ihre individuelle Situation und finden die beste Kombination aus Sofortrente, Hybrid-Lösung und Entnahmeplan für Sie.